Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Можно ли купить облигации газпромбанка для физических лиц». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Газпром» — крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Такая страна, как Китай, входит в двадцатку крупнейших производителей природных ресурсов в мире. Эта компания занимается не только производством и продажей газа, но и широким спектром других видов деятельности. хранит и транспортирует нефть, а также производит и продает тепловую и электрическую энергию.
Пару слов об эмитенте
Ценные бумаги Газпрома являются высоколиквидными на финансовом рынке Российской Федерации. Кроме того, они обеспечивают инвесторам хорошую и стабильную доходность. При этом более половины акций контролируется государством, что гарантирует инвестициям высокий уровень надежности.
Компания считается одной из самых авторитетных на международном рынке:
- Ba1 по версии Moody’s;
- BB+ от S&P;
- BBB- согласно Fitch.
За последний год я выпустил банкнот в местной валюте на сумму более 40 миллиардов долларов и евро на сумму 1 миллиард долларов. Существуют долгосрочные кредиты, срок погашения которых может достигать 30 лет, но сроки погашения варьируются в зависимости от вида ценной бумаги. Примечательно, что среднегодовая доходность выше, чем у депозитов. В среднем она составляет около 8%. Инвесторы, рассматривающие этот вариант, скорее всего, найдут цифры весьма привлекательными.
Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.
| Название серии | Срок до погашения | Купон (процентная ставка) |
| Газпром Б19 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром Б20 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром КБ5 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ6 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ1 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ2 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ4 | 8,1 | 27,23 |
| Газпром БО7 | 13,5 | 36,39 |
| Газпром Б22 | 28,5 | 37,26 |
К достоинствам корпоративных облигаций Газпрома можно отнести их высокую ликвидность, надёжность самого эмитента и связанный с этим невысокий процент риска, а также относительно высокую доходность. Долговые активы Газпрома по сравнению с облигациями многих других компаний приносят большую прибыль своим держателям.
Из отрицательных моментов опытные инвесторы выделяют то обстоятельство, что выплаты производятся не чаше 2 раз в год.
Отдельно нужно сказать и о налогообложении облигационной прибыли. Долговые активы, выпущенные после 1 января 2021 года с купонной ставкой, которая превышает ключевую ставку Центробанка не больше, чем на 5%, не подлежат налогообложению.
GPBW – Фонд глобальных активов
В составе GPBW три иностранных ETF на разные классы активов: облигации развивающихся рынков, индекс S&P500 и золото.
| Фонд | Куда инвестирует | Доля в портфеле | Комиссия |
| iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond (ETF EMCP) | Облигации развивающихся рынков | 55% | 0.5% |
| iShares Core S&P 500 (ETF IVV) | Индекс S&P500 | 30% | 0.07% |
| iShares Gold Producers (ETF IAUF) | Золото | 15% | 0,25% |
Родная комиссия фонда GPBW — 2,7%. Плюс скрытые комиссии западных ETF — 0,33%. Итого получаем …
Как приобрести облигации?
Алгоритм приобретения облигаций Газпрома для физических лиц выглядит так:
- решите, какие именно бумаги нужно приобрести;
- выберите валюту;
- откройте счет у брокера и пополните его денежными средствами.
После этого можно переходить непосредственно к приобретению. Сделать покупку можно несколькими способами:
- В составе инвестиционного портфеля. Здесь покупатель приобретает набор облигаций различных видов. Обычно в портфеле присутствуют ценные бумаги различных эмитентов. Такой способ вложения доступен лишь инвесторам, которые располагают крупной суммой денег.
- С консультацией. Для покупки таким способом у брокера оставляют соответствующую заявку. После этого трейдер перезванивает покупателю и помогает ему выбрать облигации и заключить сделку.
- Через терминал. В этом случае инвестор самостоятельно приобретает бумаги без помощи посторонних. Операция осуществляется в режиме онлайн. Таким способом можно купить облигации в рублях.
Надежные российские брокеры
| Название | Рейтинг | Плюсы | Минусы |
| Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
| Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывают услуги |
| БКС | 7/10 | Самый технологичный | Навязывают услуги |
| Кит-Финанс | 6.5/10 | Низкие комиссии | Устаревшее ПО и ЛК |
Вклад – Двери открыты
Вклад для новых клиентов.
Отличный вклад с возможностью за короткий срок увеличить свои сбережения.
| Валюта | Сумма | Проценты | Срок | Пополнение | Пролонгация | Частичное снятие |
| Рубли РФ | от 300 000 | до 6,8% | 91 день | нет | нет | нет |
| Валюта | Сумма | Проценты | Срок | Пополнение | Пролонгация | Частичное снятие |
| Рубли РФ | от 15 000 | до 6,5% | 91 — 1097 дней | да | да | нет |
| Доллары США | от 500 | до 2,1% | 91 — 1097 дней | да | да | нет |
| ЕВРО | от 500 | до 0,3% | 91 — 1097 дней | да | да | нет |
Вклад ГАЗФОНД – Пенсионный
| Валюта | Пополнение | Сумма | Проценты | Пролонгация | Срок | Частичное снятие |
| Рубли РФ | да | от 100 | 6,3% | нет | 181-550 дней | нет |
Стоимость ПИФов Газпромбанка
У инвестиционного пая номинальная стоимость отсутствует. Пай – это ни акция, ни облигация, это право пайщика на долю имущества фонда.
При формировании фонда определяется сумма, на которую выдают один пай.
При погашении пая выплачиваемая сумма вычисляется из расчетной стоимости за минусом надбавок и скидок. Сведения о владельцах инвестиционных паёв содержатся в реестре. Расчетная стоимость пая ПИФ определяется как частное деления СЧА ПИФ на число инвестиционных паёв, по сведениям реестра. Доля СЧА, приходящаяся на 1 пай, — расчетная стоимость пая.
Надбавка – это сумма вознаграждения при покупке ПИФ, выплачиваемая инвестором лицу, которое принимает заявку на покупку пая. Размер комиссии при выкупе пая ОПИФ – 0%.
Скидка – это сумма вознаграждения при погашении ПИФ, выплачиваемая лицу, которое приняло заявку на погашение. Размер комиссии при погашении – 2,0%, если инвестор владел паем меньше 182 дней.
Если инвестор владел паем три года, скидка при погашении не начисляется.
Главными преимуществами ПИФов Газпрома является:
- доступность – приобрести актив можно по сравнительно невысокой стоимости, цена одного пая начинается от 1000 рублей;
- простота – для покупки не требуется специального статуса, все необходимые действия выполняются онлайн;
- экономия времени – не требуется вручную отслеживать показатели и выбирать ценные бумаги, управляющая компания самостоятельно формирует портфель;
- низкие пороги входа – стоимость одного пая меньше, чем цена отдельного включенного в состав актива;
- высокая надежность – по оценкам российских рейтинговых агентств, уровень качества услуг приравнивается к А++ и ААА;
- разнообразие вариантов – на выбор инвесторам представлены несколько ПИФов разной ценовой категории и направленности.
Среди недостатков стоит отметить наличие комиссии – за передачу денежных средств в управление ПИФу взимается 3-4% годовых. Согласно отзывам владельцев активов, также отмечается сравнительно низкая доходность по отношению к альтернативным паевым фондам.
Условия открытия вклада в Газпромбанке
Параметры вкладов:
- на счёт можно положить от 1 руб.;
- по срочным вкладам срок хранения средств от 1 дня до 3 лет, по накопительным счетам ограничений нет;
- значения процентных ставок зависят от срока договора и минимальной суммы.
Дополнительные условия по депозитам для физических лиц:
- за покупки с карты клиент может увеличить процентную ставку в зависимости от размера трат за месяц;
- максимальные процентные ставки можно получить при открытии накопительного счёта;
- дополнительные надбавки к ставке есть для пенсионеров, зарплатных и премиальных клиентов;
- по вкладам можно выбрать капитализацию;
- процентный доход можно получать каждый месяц или в конце срока действия вклада.
Как купить ПИФ Газпромбанка?
Приобрести паи любого из понравившихся ПИФов ГПБ совсем не сложно и сделать это можно несколькими способами.
- Способ 1. Непосредственно в отделении банка или УК «Газпромбанк — Управление активами». При себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ и денежную сумму в размере первоначального взноса, который в 2020 году составил 50000 ₽.
- Способ 2. Через Интернет в режиме онлайн. Для этого необходимо зарегистрироваться в личном кабинете на УК ГПБ УА. Пополнить свой счет на сумму 50000 ₽, выбрать ПИФ и приобрести паи.
- Способ 3. Так же как и предыдущий вариант выполняется в онлайн режиме, не выходя из дома. Все, что может потребоваться – вход в личный кабинет на сайте Госуслуг. Далее потребуется выполнить все необходимые шаги-подсказки и через 10-15 минут стать пайщиком одного из фондов Газпромбанка.
Рекомендации по инвестированию
Многие новички в вопросах инвестирования совершают ошибки из-за незнания и недопонимания самого процесса. Большая часть граждан думает, что приобретение паев любого ПИФа обязательно принесет гарантированную прибыль, которая будет выше дохода по обычному банковскому вкладу. При этом совершенно упускают из внимания возможные риски.
Конечно, доходность от инвестирования в ПИФ превышает уровень доходности по депозиту. Но не стоит забывать о ценовых скачках курса любых ценных бумаг. В то время как по вкладу в конце срока действия договора выплачиваются не только все вложенные деньги, но и заранее прописанные проценты. Разумеется, при соблюдении всех договоренностей.
Для получения максимально положительного результата от инвестирования в ПИФ первоначально следует поставить для себя конкретную финансовую цель, а также определиться какие из факторов являются наиболее приемлемыми в вашей конкретной ситуации:
- Сроки, на которые вы готовы приобрести в собственность паи;
- Показатель доходности;
- Уровень риска.
Успешные инвесторы со стажем и инвестиционные аналитики советуют новичкам придерживаться ряда несложных рекомендаций. Это позволит максимально снизить возможные риски и получить прибыль.
- Рекомендация 1. Не стоит начинать инвестирование с крупных сумм. Для начала достаточно вложиться по-минимуму.
- Рекомендация 2. Не вкладывать все имеющиеся денежные средства в один ПИФ. Лучше разделить на несколько частей и инвестировать в несколько фондов или даже в разные УК.
- Рекомендация 3. Всегда необходимо работать на перспективу. Только при таком подходе, можно стать успешным инвестором.
- Рекомендация 4. Для получения максимальной прибыли советуют приобретать паи в собственность на срок не менее 1 года.
Клиенты Газпромбанка, выбирая для себя оптимальный вариант среди вкладов для физических лиц в 2023 году, прежде ориентируются на проценты, а затем — на другие параметры. Очень важный момент – предоставление возможности управления своими деньгами, размещенными в банк. Такой вариант предусмотрен с «Газпромбанк-Бизнес». Вкладчики получают возможность снимать по необходимости часть денег до неснижаемого остатка без утраты доходности, так и восполнять счет в любой момент. Как водится, с наличием таких комфортных опций банк не ставит высокую ставку по продукту. Еще одна опция – пролонгация договора. Средства разрешается вкладывать в рублях, а также в долларах, евро. Наименьший размер вложений тот же, что и в программах «Сбережения», «На жизнь».
Покупка облигаций Газпрома физическими лицами (частными инвесторами)
По своей природе этот тип ценных бумаг отличается от акций. При покупке акций Газпрома инвестор делает ставку на:
- Рост стоимости самой акции. Инструменты такого типа подбираются для портфелей роста. Собирается инвестпортфель и, если компания растет, то через 10-15 лет стоимость портфеля возрастает в разы;
- Выплату дивидендов. Это направление выбирают при необходимости получения распределенного по времени дохода. Такие акции могут расти в цене, но не так сильно, как бумаги компаний, направляющих всю прибыль на развитие и масштабирование бизнеса.
Акции – инструмент, не имеющий «срока годности». Инвестор может приобрести эту бумагу и держать ее неограниченное время. После смерти держателя ценных бумаг они даже могут быть переданы в наследство.
Облигации работают иначе, это долговая бумага, с помощью которой эмитент привлекает деньги под умеренный процент:
- При выпуске бондов заранее определяется объем эмиссии в деньгах, также устанавливается номинал, их количество, срок обращения и валюта, в которой они будут номинированы. У Газпрома есть бонды и в евро, и в рублях;
- Происходит непосредственно эмиссия и инвесторы покупают бонды по номинальной стоимости;
- По каждой облигации устанавливается доходность. Подавляющее большинство бондов предлагает фиксированную доходность с выплатой купона 1 или 2 раза в год. Также у Газпрома есть облигации с доходностью, привязанной к индексу потребительских цен в Российской Федерации (4В02-19-00028-А и 4В02-20-00028-А);
- Облигации свободно торгуются на рынке, могут стоить как дороже номинала, так и торговаться с дисконтом. Цена облигаций Gazprom определяется балансом спроса и предложения. Их можно перепродать в любой момент, при этом купонный доход не теряется. Ключевое отличие бондов от акций в том, что их стоимость не может вырасти в разы, диапазон изменения стоимости регулируется купоном и ставкой ЦБ. Если продавцы решат завысить стоимость облигаций, их просто никто не будет покупать из-за того, что купоны не окупят инвестиции до погашения;
- Когда наступает дата погашения эмитент возвращает держателю облигации ее номинал. Полученный купонный доход также остается, за счет этого и формируется прибыль.
Что касается доходности, то она зависит от года выпуска. По евробондам колеблется в диапазоне 2-5% для большинства бумаг, по рублевым – в пределах 8-9%. Это выше чем банковские депозиты, при этом риск дефолта Газпрома и неисполнения долговых обязательств мизерный.
Помимо Газпрома бонды выпускают и дочерние компании, связанные с газовым гигантом. Кроме них создана отдельная дочерняя компания ООО «Газпром капитал», ее назначение – привлечение средств инвесторов на рынке РФ.
В зависимости от того в какой валюте номинированы бонды можно приобрести:
- Обычные облигации с номиналом 1000 рублей;
- Евробонды – приставка «евро» означает лишь то, что они номинированы в иностранной валюте. Валютные облигации Gazprom доступны в евро, в долларах, швейцарских франках, британских фунтах, есть выпуск в японской иене (бумаги JP90B0049BP6, выпущенные за пределами программы EMTN).
Выпуском евробондов занимается дочерняя компания Gaz Capital SA. Дочерняя структура Газпрома создана в 2003 году, зарегистрирована в Люксембурге и выпускает облигации, номинированные в валюте. Выпуск происходит не только в Люксембурге, но и в других странах, например, Ирландии.
При изменении процентных ставок меняется и привлекательность бондов. Купон фиксирован, поэтому при росте ставки единственный способ повысить привлекательность облигаций – понизить ее стоимость. Из-за этого бонды и торгуются с дисконтом, то есть при выборе облигаций нужно учитывать процентный риск. Для учета этого фактора вводится дюрация – показатель, учитывающий вероятность изменения доходности бондов в зависимости от срока, оставшегося до погашения.
Большую распространенность получили следующие версии дюрации:
- Маколея – ближние купонные выплаты имеют больший «вес», по мере приближения к дате погашения их размер снижается. Все выплаты суммируются и относятся к стоимости облигаций Газпрома или другого эмитента;
- Модифицированная версия этого же показателя – дюрация Маколея делится на доходность бумаги, прибавленную к 1,0.
Модифицированная версия дюрация – мера риска. Это число показывает насколько может измениться доходность облигации при росте/падении доходности рынка на 1%. Изменение доходности рассчитывается по формуле
Этот показатель не нужно рассчитывать вручную. На rusbonds в разделе «Анализ облигаций» приводится и дюрация Маколея, и модифицированная дюрация для всех бондов.
Например, для бумаг RU000A0JXFY6 с погашением в 2027 году модифицированная дюрация равна 2,6246. Если доходность рынка вырастет, то доходность облигации уменьшится на 2,6246% и наоборот.
Бонды покупаются через брокерский счет, все операции выполняются удаленно. Что касается ограничений в вопросе как купить облигации Газпрома частному лицу, то единственное ограничение касается возраста. Инвестор должен быть совершеннолетним, чтобы зарегистрировать брокерский счет.
Инструкция выглядит так:
- Регистрируется брокерский счет.
- На брокерский счет переводятся деньги любым удобным способом.
- В торговом терминале в перечне доступных инструментов выбирается нужная облигация.
- Задается количество ценных бумаг и отправляется заявка на покупку.
По бумагам Gazprom нет проблем с ликвидностью, при покупке по рынку приказ исполнится практически мгновенно. Время работы биржи ограничено, сделки нужно совершать в промежуток с 10:00 до 18:39:59 МСК. Что касается того, где купить облигации Газпрома, то мы можем посоветовать брокера, с которым работаем сами – Just2Trade.
Виды облигаций Газпрома для физических лиц — доходность на сегодня
На начало ноября 2016-го в обращении находится около 60 серий облигаций Газпрома (Включая Газпромнефть, и ГПБ). Их стоимость сегодня онлайн можно отслеживать на сайте rusbonds или cbonds. Рассмотрим несколько облигаций более детально.
- Газпром-19-боб
Облигации серии БО-19 номиналом 1000 рублей с периодом обращения в 10920 дней (до октября 2043 года). Объем эмиссии – 15 млн. штук (и все из них уже в обращении).
Купон выплачивается дважды в год. Ставка купона рассчитывается по формуле: (индекс потребительских цен в процентах к соответствующему месяцу предыдущего года – 100%)+1%. Это значит, что размер купона напрямую зависит от уровня инфляции в текущем периоде. С 2014-го купонный доход по облигациям Газпрома «плавал» в диапазоне от 7,3% до 17,4% годовых. Сейчас ставка купона составляет 8,3%. Не доступны к покупке через терминал.
| Поиск выпусков Календарь | ||